Ste že kdaj pozno v noč premlevali ta vprašanja? Ste se znašli v stiski, ker so vas te teme presenetile in niste znali poiskati ali izbrati prave rešitve?
Povsod po svetu premožne družine zaupajo svoje ključne vidike blaginje in finančnega življenja družinskim pisarnam (Family Office), kjer so vam na enem mestu in preko enega sogovornika (skrbnika družine) na voljo strokovni odgovori tima, ki poišče prave odgovore za vaše skrbi in vprašanja. In kar je največ vredno, načrtujejo z vami in za vas, ravnajo proaktivno, da vas ne bi presenetilo, ko bi bilo že prepozno…
Nismo odgovorni samo za to, kar storimo, ampak tudi za tisto, kar bi morali, pa nismo. mag. Samo Lubej
ČASOVNI PRIHRANEK je 2 do 5 dni časa na mesec.
DENARNI PRIHRANEK je vsaj tolikšen ali večji, kot so stroški FO.
Leta minevajo, vi pa imate toliko neizpolnjenih želja glede poslov, potovanj, hobijev, družine, dobrodelnosti,…
Po temeljitem pogovoru o vaših vrednotah, željah in ciljih na podlagi bogatih izkušenj predlagamo rešitve, ki bodo vašemu življenju dale nove perspektive in zagona, predvsem pa vam bodo sprostile dragoceni čas.
Presenečeni boste, kaj vse je možno. Znebili se boste skrbi, prelil vas bo občutek sproščenosti…
S prodajo podjetja ali kako drugače ste ustvarili opazno premoženje in spati vam ne pusti vprašanje:
Analiza zadostnosti kapitala je analitski proces, v katerem bomo z izračuni in simulacijami strokovno ocenili, ali vaše premoženje zadostuje za financiranje vašega izbranega življenjskega standarda in drugih aktivnosti (pomoč otrokom, dobrodelnost, luksuz). Analiza na podlagi različnih simulacij pokaže alternativne možnosti, koliko lahko trošite ob določeni naložbeni razpršitvi in pričakovani donosnosti vašega premoženja.
Seveda prihodnosti ni mogoče napovedati. Vendar lahko s pomočjo analize zadostnosti kapitala izdelamo različne scenarije, ki bodo pomagali pri oceni realnosti vaših želja in pri izbiri realnih ciljev na najboljši osnovi.
Povedano drugače, strokovno in z veliko zanesljivostjo bomo odgovorili vprašanje »Ali imam dovolj?«
Mi bomo prevzeli vaše finančne skrbi.
Vi pa boste uživali vso svobodo in čas na svetu ter počeli tisto, kar ste si sami izbrali!
Prodaja ali nakup podjetja, združitve, vrednotenje podjetij, (družinska) nasledstva podjetij,…
To so praviloma enkratni a izjemno pomembni dogodki v življenju vsake podjetniške družine, kjer so nasveti in izkušnje še kako dobrodošli, šteje pa vsaka malenkost.
Ker gre za samostojne storitve, po katerih je v Sloveniji zadnja leta izjemno povpraševanje, smo se odločili za ta segment dejavnosti v okviru skupine oblikovati samostojno blagovno znamko TARGO FINANCE.
Se strinjate, da so otroci naše največje bogastvo?
Le kdo jim ne bi želel pomagati pri zagotavljanju varne in preskrbljene prihodnosti?!
Ustvarili ste več, kot boste porabili do konca svojega življenja. Vaša srčna želja je, da bi premoženje lahko predali svojim otrokom in morda tudi vnukom. Želite jim najbolje, a se hkrati zavedate, da je predaja premoženja naslednji generaciji ogromen izziv tako za vas, kot za otroke.
Tuje izkušnje kažejo, da le 30% prenosov premoženja na drugo generacijo uspe. To pomeni, da predajo tudi tretji generaciji enako vrednost ali več. Prav tako izkušnje kažejo, da so glavni razlogi neuspešnega prenosa nepripravljenost naslednikov, neprimerna in nepravočasna komunikacija na to temo, kot tudi nezaupanje med člani družine. Če dodamo še nesposobnost nove generacije nadzirati naložbene procese in obvladovati potrošnjo, je skromna stopnja uspešnosti prenosa razumljiva.
Za vas je to enkraten proces v življenju, nimate možnosti popravnega izpita. Vpletena so čustva, vpleteni so najbolj pomembni odnosi v vašem življenju, vpleten je denar.
V Multi Family Offices (družinskih pisarnah, ki podpirajo več družin) imamo dragocene izkušnje s tega področja in potrebno strokovno znanje, da tako vaše otroke kot tudi vas podpiramo v tem procesu, vam ga pomagamo uspešno načrtovati, izvajati in pripeljati do konca.
Ključen del je seveda priprava naslednje generacije.
Mag. Samo Lubej, univ. dipl. ekon. je eden izmed vodilnih slovenskih neodvisnih strokovnjakov na področju naložbenih financ in premoženjskega svetovanja.
Ob tem je podjetnik, vlagatelj, predavatelj, svetovalec in avtor oz. soavtor šestih knjig. Njegovih predavanj se je udeležilo vsaj 11.000 slušateljev tako doma kot v tujini. Na področju naložbenih financ je svetoval že več kot 700 posameznikom, družinam in podjetjem. Kot solastnik in/ali »start-up manager« je sodeloval pri zagonu devetih podjetij. S področja naložbenih financ in zavarovalništva mu pripada avtorstvo že več kot 700 strokovnih člankov in drugih prispevkov v medijih.
Na samostojni podjetniški poti je od leta 1997. Leta 2004 je ustanovil podjetje Finančni center d.o.o., ki je kot prvo na Slovenskem trgu ponudilo storitev plačljivega naložbenega svetovanja. Odločen je, da s prvo družinsko pisarno (Family Office) v Sloveniji ponovno postavi nova merila pri celoviti skrbi za premoženje.
Mateja Ahej se že od leta 2007 profesionalno ukvarja z lastniškimi preoblikovanji podjetij (M&A), svetovanjem družinskim podjetjem, finančnim upravljanjem ter vrednotenjem malih in srednjih podjetij. Je tudi avtorica številnih člankov in predavanj s področja prodaje podjetij, vrednotenja podjetij, korporativnih financ in davkov. Je nosilka dovoljenja za opravljanje nalog pooblaščenega ocenjevalca vrednosti podjetij, pri Slovenskem inštitutu za revizijo.
Kot mentorica startupom in mladim podjetjem sodeluje v programih Go:Global Slovenia Tehnološkega parka Ljubljana in Tovarne podjemov Maribor.
Mag. Barbara Špacapan Olenšek se že od leta 2001 ukvarja s finančnimi in borznimi analizami, upravljanjem premoženja ter privatnim bančništvom. Izkušnje je več let nabirala v bankah tudi kot upraviteljica individualnega premoženja in vodja privatnega bančništva. Dodiplomski in podiplomski študij je opravila na Ekonomsko-poslovni fakulteti in Pravni fakulteti, del študija pa je opravila v tujini (Nemčija, Švedska, Finska). V preteklih letih je bila redna gostja v televizijskih in radijskih oddajah na temo kapitalskih trgov in finančnih analiz. Angažira se kot predavateljica na številnih predavanjih, prav tako je avtor mnogih člankov v strokovnih revijah in časopisih. Zadnja leta je svoje delovanje usmerila tudi na upravljanje tveganih terjatev, finančno in poslovno prestrukturiranje podjetij.
Iris Pensa je licencirana mediatorka in odvetnica, specializirana za načrtovanje in urejanje družinskih razmerij, kot tudi za preprečevanje in reševanje sporov v družinskih razmerjih, človekovih pravicah, kot tudi sporih civilnega in gospodarskega prava. Ima bogate izkušnje na področju urejanja premoženjsko pravnih razmerij med posamezniki, tako med živimi kot za primer smrti. Pri svetovanju uspešno kombinira znanja, ki jih je pridobila pri delu na področju transakcij in gospodarskega prava, z veščinami mediatorke. Tako je pri urejanju družinskih razmerij usmerjenja k iskanju inovativnih dogovorov, ki bi kar najbolj upoštevali interese vpletenih in spor preprečili ali ga rešili po mirni poti.
Svoje izkušnje je pričela nabirati kot odvetniška pripravnica v odvetniški pisarni Jadek & Pensa in v odvetniški pisarni Orrick, Rambaud, Martel v Parizu. Po končanem pripravništvu v letu 2010 je nadaljevala delo kot odvetniška kandidatka v odvetniški pisarni Jadek & Pensa, kjer je od oktobra 2012 tudi odvetnica in mediatorka.
V letu 2017 je bila uvrščena na listo mediatorjev pri Mediacijskem centru pri Odvetniški zbornici Slovenije.
Domen Romih, univ. dipl. prav. se ukvarja z davčnim svetovanjem in zastopanjem strank v davčnih postopkih. Je reden pisec strokovnih člankov in predava na področju obdavčitve. Z izkušnjami je pridobil široko znanje s področja obdavčitve fizičnih oseb, družinskih podjetij in večjih gospodarskih subjektov. Strankam uspešno svetuje pri davčnih analizah obstoječih ali planiranih poslov, pri prestrukturiranjih družb, pri zahtevnih nepremičninskih transakcijah, in v davčnih postopkih. Usmerjen je k razumevanju davčnih vidikov poslovnih modelov, ki spreminjajo vloge strank v transakcijah. V okviru delovanja Blockchain Think Tank Slovenija aktivno pristopa k iskanju učinkovitih davčnih rešitev na področju digitalne ekonomije in pri implementaciji blockchain informacijske tehnologije.
Svojo kariero je začel kot sodelavec v skupini BDO, nato je pot davčnega svetovalca uspešno nadaljeval kot partner v pisarni Simič & partnerji d.o.o. Od leta 2016 vodi davčne zadeve s področja nacionalnega in mednarodnega davčnega prava v Odvetniški pisarni Jadek & Pensa d.o.o.
Primož Kovačič ima več kot 20 let delovnih izkušenj na vodilnih delovnih mestih v bančništvu. Odlikuje ga predvsem poglobljeno poznavanje produktov in storitev na področju finančnih in naložbenih trgov. Med drugim je vodil oddelke za borzno posredovanje in upravljanje z vrednostnimi papirji, skrbništvo nad vrednostnimi papirji, privatno in investicijsko bančništvo. V tem času se je preizkusil tudi kot samostojni vlagatelj, predavatelj ter pisec komentarjev in člankov. Maja 2023 se je kot so voditelj pridružil ekipi PROSPERITA Family Office.
